Banreservas automatiza 80% de solicitudes de préstamos

*Este comunicado fue traducido por un sistema automático.

Por Banreservas

Banreservas, el banco más grande en la República Dominicana y uno de los más grandes en el Caribe y América Central, ha centralizado y automatizado sus procesos de originación de crédito utilizando análisis FICO y tecnología de gestión de decisiones, lo que le permite evaluar el 80 por ciento de sus préstamos automáticamente, aumentar los préstamos. procesados en un 30 por ciento y ofrecen ventas superiores al 47 por ciento de los solicitantes aprobados. El banco también ha reducido los costos al reducir sustancialmente las tasas de morosidad en préstamos a consumidores y pequeñas y medianas empresas (PYME).

La República Dominicana tiene una economía sólida y un entorno crediticio para consumidores y pymes cada vez más competitivo, por lo que Banreservas sabía que necesitaba mejorar su oferta para mantener el volumen de préstamos y posicionarse para un mayor crecimiento.

Para hacer esto, el banco quería estandarizar la evaluación de crédito en sus más de 250 sucursales a través de un proceso automatizado que proporcionaría un control centralizado de las políticas de evaluación de crédito. Sus objetivos eran controlar las tasas de morosidad dentro de un apetito de riesgo definido, aumentar el crecimiento de los préstamos y mejorar la experiencia del cliente a través de una evaluación de préstamos más rápida y consistente.

Banreservas trabajó con FICO para crear cuidadosamente un enfoque adaptado a sus necesidades a través de préstamos personales, tarjetas de crédito y préstamos a pymes. FICO recomendó la implementación de nuevos modelos de calificación crediticia, la evaluación y optimización de las políticas crediticias y el uso del Módulo de Decisión del Gerente de Originación de FICO ^® para automatizar decisiones inteligentes de préstamos en todas las sucursales del banco.

"La República Dominicana ha experimentado 17 años de crecimiento económico y niveles de ingresos crecientes, y como resultado hemos visto un crecimiento exponencial en nuestro negocio de crédito minorista, todo mientras mejoramos la calidad de nuestra cartera de activos y los préstamos en mora", dijo Mariel Abreu, Director de Riesgos en Banreservas. "La asociación con FICO ha permitido que nuestra empresa experimente un crecimiento y progreso en este entorno empresarial dinámico. Las herramientas analíticas y la experiencia proporcionadas por FICO para ayudar a comprender mejor el perfil de riesgo de nuestros clientes han jugado un papel importante en nuestra capacidad para tomar decisiones más informadas". "

La introducción del módulo de decisión de Origination Manager permite una aplicación más rápida y consistente de las políticas de evaluación de crédito y permite a los usuarios comerciales ajustar rápidamente las estrategias de decisión. La plataforma se utiliza para calcular puntajes de crédito, determinar la capacidad de pago de un cliente e identificar posibles oportunidades comerciales alineadas con el perfil del cliente. Esto da como resultado una mayor velocidad y un menor riesgo en el diseño y despliegue de la política crediticia, así como el desarrollo continuo de estrategias más rentables.

Para garantizar el éxito del proyecto, Banreservas lanzó una fuerte campaña interna, con el fin de crear conciencia y capacitar al personal sobre todas las ventajas que esta nueva plataforma de crédito les brindaría.

"La automatización del proceso de evaluación de préstamos ha creado muchas oportunidades en Banreservas", dijo Alexandre Graff, gerente general de FICO para América Latina y el Caribe. "No solo les ha traído más negocios, sino que ha liberado al personal para trabajar en solicitudes de préstamos más complejas y otras prioridades para el banco. El aspecto de la gestión de cambios del proyecto también contribuyó positivamente a una cultura de riesgos más sólida y fomentó un enfoque centrado en el cliente visión. Entonces, ¡un gran resultado en todos lados! "

Por sus logros, Banreservas ganó el Premio FICO® Decisions 2019 por la incorporación y gestión de clientes.

"Banreservas cambió la forma en que hace negocios", dijo Mike Gualtieri, vicepresidente y analista principal de Forrester Research, uno de los jueces de los Premios FICO Decisions . "Le di a Banreservas altas calificaciones por mejorar significativamente su evaluación de riesgo de los consumidores mientras emitía préstamos más rápido".

Sobre Banreservas
Banreservas, también conocido como el Banco de la Reserva de la República Dominicana, es un banco propiedad del gobierno que se estableció en 1941. Ofrece servicios bancarios a consumidores y clientes comerciales. Actualmente, el banco tiene más de 250 sucursales y ofrece una gama de productos y servicios que incluyen tarjetas de crédito y débito, préstamos, hipotecas, cuentas de ahorro, cuentas corrientes, certificados de depósito y servicios fiscales.

Acerca de los premios FICO® Decisions Awards
Los premios FICO Decisions reconocen a las organizaciones que están logrando un éxito notable utilizando las soluciones FICO. Un panel de jueces independientes con amplia experiencia en la industria evalúa las nominaciones en función de una mejora cuantificable en las métricas clave; uso demostrado de mejores prácticas; escala del proyecto, profundidad y amplitud; y usos innovadores de la tecnología.