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Brasil anuncia programa de crédito y alivio de deuda para pymes

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Brasil anuncia programa de crédito y alivio de deuda para pymes

El Gobierno brasileño anunció un programa de alivio de deuda y mejora de condiciones crediticias para las pymes.

Como parte de la iniciativa, las autoridades crearán mecanismos para que los bancos renegocien las deudas de las pymes con mejores condiciones de financiación, mayores descuentos del dinero adeudado y plazos más largos.

"Al dejar de estar en mora, estas empresas podrán volver a obtener crédito, crear empleo e ingresos y contribuir al crecimiento de Brasil", dijo el Ministerio de Hacienda en un comunicado. 

El programa de alivio de la deuda está dirigido a firmas con ingresos brutos anuales de hasta 4,8 millones de reales (US$1,15 millones).

Las compañías brasileñas enfrentan actualmente un escenario complicado en términos de gestión de deuda, ya que la tasa de interés Selic se mantiene en dos dígitos a pesar de una serie de reducciones por parte del Banco Central.

"La iniciativa del gobierno es positiva para tratar de evitar que las empresas más pequeñas caigan en impagos, pero, por otro lado, hay muchas más cuestiones estructurales que abordar para que puedan contribuir realmente a la economía real", señaló a BNamericas Douglas Bassi, director de finanzas de la consultora Virtus BR Partners, especializada en fusiones y adquisiciones y reestructuración de deuda.

"Las empresas más pequeñas tienen costos de capital más elevados que las grandes y tienen dificultades para hacer frente a sus obligaciones [de deuda] en estos momentos. Este programa del gobierno, aunque es positivo, no será suficiente para compensar una tasa Selic superior a la prevista recientemente", añadió el analista.

El Banco Central del país inició el actual ciclo de flexibilización monetaria en agosto de 2023, reduciendo gradualmente la Selic de 13,75% a 10,75%, donde se encuentra actualmente.

Sin embargo, las indicaciones del gobierno de que desea gastar más en un esfuerzo por estimular la economía han hecho temer a los analistas que se produzca un debilitamiento de las finanzas públicas, lo que podría generar más presiones inflacionistas a medio plazo, especialmente ahora que ven limitado el margen para más reducciones de los tipos de interés por parte de la autoridad monetaria.

En medio de la incertidumbre sobre la inflación, aunque la autoridad monetaria ceda a la presión del gobierno y reduzca aún más la Selic, los bancos comerciales tienden a no repercutir los recortes de intereses en las empresas más pequeñas. Ante este escenario, las tasas de interés en los mercados de futuros han subido en Brasil en las últimas semanas.

El gobierno también lanzó un programa de crédito para apoyar hasta 1,25 millones de pequeñas empresas a través de transacciones de microcrédito, cada operación valorada en alrededor de 6.000 reales.

"Este esfuerzo podría inyectar más de 7.500 millones de reales a la economía para 2026", explicó Hacienda.

El programa anunciado por las autoridades para apoyar a las pymes también llega en un momento en que el presidente Luiz Inácio Lula da Silva está preocupado por la caída de la aprobación pública del gobierno.

Según evaluaciones internas, las áreas de la administración que tienen menor nivel de aceptación se vinculan a propietarios de pymes, quienes actualmente no están incluidos en ningún programa social gubernamental.

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