HSBC no logró monitorear US$680.000mn en transacciones sospechosas de unidad mexicana

La unidad estadounidense de HSBC (NYSE: HBC) fue incapaz de monitorear más de US$670.000mn en transferencias bancarias y más de US$9.400mn en compras de dólares físicos a HSBC México por lo menos entre el 2006 y 2009, cuando los débiles controles antilavado de dinero convirtieron al banco mexicano en "la institución financiera preferida de los carteles de la droga y de quienes blanquean activos", informó el Departamento de Justicia de EEUU en un comunicado. Esto se debió a que HSBC Bank USA asignó a México una calificación de riesgo "estándar", la más baja para el riesgo de lavado de dinero, a pesar de indicios de importantes riesgos de blanqueo de activos asociados con el hecho de hacer negocios en el país. Una parte significativa de los ingresos blanqueados del narcotráfico se relacionó con el Mercado Negro de Intercambio de Pesos (BMPE), que corresponde a un complejo sistema de lavado de dinero diseñado para traspasar el dinero de la venta de drogas ilegales en EEUU a carteles ubicados generalmente en Colombia. De acuerdo con el expediente judicial, una investigación iniciada en el 2008 identificó varias cuentas de HSBC México asociadas con actividad en el BMPE y reveló que los narcotraficantes estaban depositando cientos de miles de dólares estadounidenses cada día en cuentas de HSBC México. Como resultado de las deficiencias de HSBC Bank USA en materia antilavado de dinero, por lo menos US$881mn en dinero del narcotráfico -incluidos el cartel de Sinaloa en México y el cartel Norte del Valle en Colombia- fueron blanqueados a través de HSBC Bank USA, consigna el comunicado. LA MAYOR MULTA, PERO SIN SANCIONES El martes (11 de diciembre), HSBC acordó pagar US$1.920mn a las autoridades estadounidenses -la mayor multa jamás aplicada a un banco- a raíz de una investigación después de que un informe del Senado de EEUU acusara en julio al banco británico de procedimientos poco estrictos sobre lavado de dinero en varios países. "HSBC es considerado responsable por fallas impresionantes de supervisión", aseveró el procurador general asistente de EEUU, Lanny Breuer. "El registro de anomalías que prevalecieron en HSBC durante muchos años era asombroso". Si bien un tribunal federal de Nueva York recibió información por cuatro cargos de delitos graves donde se acusaba a HSBC de no mantener un programa antilavado de dinero eficaz, no realizar auditorías de sus filiales corresponsales extranjeras, violar la Ley de Facultades Económicas para Casos de Emergencia Internacional y la Ley de Comercio con el Enemigo, HSBC se eximió de la acusación federal, acordó presentar la información y aceptó la responsabilidad por su conducta criminal. Sin embargo, Breuer sostuvo que HSBC está pagando "un alto precio" por su conducta y agregó que, si el banco no cumple con el acuerdo de cinco años firmado con el Departamento de Justicia, se reservan "el pleno derecho de enjuiciarlo". De acuerdo con el analista James Antos, de Mizuho, al parecer se hizo justicia. "Si se considera que el banco admitió públicamente en junio de este año que las acusaciones de EEUU tenían mérito, parece ser que este acuerdo fuera justo", escribió en una nota de investigación.