Lista negra de UE se basaría en "criterios dudosos y omisiones obvias"

La lista negra de lavado de dinero de la Comisión Europea tiene criterios dudosos y omisiones obvias, y no está ganando demasiado terreno con los bancos de EE.UU. y América Latina y el Caribe, según David Schwartz, presidente de la Asociación Internacional de Banqueros de Florida (FIBA).

Publicada el 13 de febrero, la lista incluye países con débiles regímenes contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo e incluye a Bahamas, Islas Vírgenes de EE.UU., Puerto Rico, Panamá y Trinidad y Tobago.

"No sé qué criterios se utilizaron para que esta lista negra de la UE nombrara a los países que incluyó, porque obviamente hubo algunas ausencias evidentes en esa lista", dijo Schwartz en entrevista con BNamericas luego de la reciente Conferencia de Cumplimiento FIBA AML 2019.

La lista generó fuertes objeciones de las naciones de América Latina y el Caribe que fueron incluidas.

"Ha habido algunos problemas con respecto a los programas de lavado de dinero [en la UE], y no hay que mirar más allá de los Estados bálticos o, ahora, Escandinavia, y, sin embargo, ninguno de esos países figura en esa lista", señaló Schwartz. "Parece haber un problema con la forma exacta en que se desarrolló esta lista y los criterios que utilizaron".

"Incluso vimos a la propia UE en cierta forma desmarcarse de la comisión que elaboró la lista", agregó Schwartz, refiriéndose a la decisión el viernes pasado de los Estados miembros de la UE de rechazar unánimemente más adiciones a la lista.

La Comisión Europea se comprometió a presentar en los próximos meses una lista revisada que esté más en línea con las opiniones de los Estados miembros. No obstante, la pregunta sigue siendo si los bancos darán credibilidad a la lista.

"En mis conversaciones con los bancos de la región y aquí en EE.UU., hasta ahora, nadie estaba prestando demasiada atención a esa lista, a diferencia de la atención que prestarían si se tratara del GAFI", indicó Schwartz.

Fundado en 1989 como iniciativa del G7, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental formado en torno a 40 normas explícitas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

"La lista del GAFI tiene un impacto definido", dijo Schwartz. "De inmediato se ve una directiva emitida por FinCEN [Red de Control de Delitos Financieros de EE.UU.] señalando que un país ha sido agregado a la lista y que deberás realizar un due diligence mejorado cuando trabajes con los bancos de ese país. Eso tiene un impacto cuando se trata del apetito de riesgo bancario".