Como a Provenir pretende conquistar o crescente mercado de fintechs da América Latina

O grupo de soluções de análises norte-americano Provenir está se concentrando no Brasil, México e Colômbia, à medida que busca crescer e conquistar uma parcela dos mercados de fintechs e pagamentos digitais da América Latina, disse à BNamericas o vice-presidente regional da empresa, Jose Luis Vargas.

Fundada há 20 anos, o grupo fornece software de avaliação de risco baseado em IA e inteligência de negócios para mais de 150 fintechs, bancos digitais e provedores de serviços financeiros em 50 países. A empresa relata ter 4 bilhões de transações processadas por ano em sua plataforma.

A Provenir entrou na América Latina no ano passado, identificando oportunidades ao mesmo tempo em que a região avançava na digitalização financeira e bancária durante a pandemia.

“Nós começamos mesmo a construir uma equipe local e a dar o pontapé inicial nos negócios no início de 2022”, contou Vargas, que já ocupou cargos executivos na empresa de análises americana Fico.

Na América Latina, a Provenir está se concentrando em perfis específicos de clientes, e não em volume, disse ele. Os clientes preferenciais são grandes bancos exclusivamente online e fintechs com operações internacionais, unidades digitais de bancos tradicionais e varejistas que se aventuram em serviços financeiros.

A Provenir emprega cerca de 30 profissionais na América Latina, a maioria alocada nos três principais países, e tem 15 clientes, “cerca de 10% de nossa base global”, apontou Vargas. A empresa pretende obter 20 clientes este ano e 30 até o final de 2024.

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“Nosso foco tem sido atender localmente os três mercados mais importantes para nós: Brasil, como prioridade, México e Colômbia. Quase 90% da nossa equipe está localizada nesses três mercados. Entendemos que é relevante atender a América Latina de perto e em seu próprio idioma”, explicou Vargas.

A empresa também tem clientes na Argentina, Chile, Peru, América Central e Caribe, segundo Vargas.

Essa base regional abrange marcas como BBVA, a colombiana Davivienda e seu braço digital Daviplata, a mexicana Kueski S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. e as brasileiras Provu e Jeitto, focadas em crédito, citou ele, além das operações de fintech de grandes varejistas no México, Chile e Peru, entre outros.

“Apoiamos essas empresas na tomada de decisões melhores em termos de crédito e operações.”

A Provenir concorre com a Fico, a Serasa Experian e a TransUnion, embora também seja parceira desta última em alguns segmentos. Outros parceiros incluem a agência de crédito brasileira Quod.

Vargas vê a “plataforma totalmente nativa de nuvem” unificada da Provenir, sem sistema legado ou software isolado, como sua principal vantagem. A empresa é “agnóstica” em relação à nuvem, mas atua principalmente com as arquiteturas da AWS e do Microsoft Azure na América Latina.

Por estar na nuvem, disse ele, a Provenir pode começar a atender rapidamente um cliente brasileiro que se expande para o México. “E este é um caso real que está acontecendo agora.”